El aspecto financiero representa para la mayoría de las pequeñas y medianas empresas uno de los principales factores que afectan la viabilidad económica y por tanto representa un reto interno. Nuestra firma tiene recursos certificados expertos en el análisis y planificación financiera para proponer soluciones reales a los retos que enfrenta su empresa. Nuestra experiencia trabajando con múltiples empresas de distintas industrias en diferentes etapas de madurez (start-up, crecimiento, madurez y declive) nos permite asesorarle de una manera más efectiva. Las principales áreas de enfoque son:
💵Ingresos (Revenue): Evaluamos la recurrencia y estabilidad de sus ingresos para maximizar competitividad. Analizamos la composición de sus ingresos, distinguiendo entre recurrentes (contratos multi-anuales, SaaS, suscripciones) y no recurrentes (ventas puntuales). La estabilidad y previsibilidad de los ingresos es clave para aumentar el valor de la empresa y atraer inversionistas.
📊 Márgenes (EBITDA): Optimizamos la gestión de gastos para asegurar márgenes superiores al 10%. Evaluamos la eficiencia operativa midiendo el margen EBITDA. Un margen superior al 10% refleja buena gestión de gastos y fortalece la valoración de mercado (ej. múltiplos de 5x EBITDA en M&A). Controlar costos es esencial para mantener liquidez y credibilidad.
💧Cash Flow: Fortalecemos su liquidez operativa y maximizamos el Free Cash Flow. El flujo de caja muestra la capacidad real de generar efectivo. Nos enfocamos en el Free Cash Flow (FCF) , que mide la liquidez neta después de gastos, deuda y CapEx. Un FCF positivo permite reinvertir, pagar deuda, distribuir dividendos o expandir operaciones.
📦 Working Capital: Diseñamos políticas de crédito e inventario para un capital de trabajo eficiente.Diseñamos políticas de crédito y gestión de inventario para optimizar el capital de trabajo. Un buen manejo asegura liquidez diaria sin comprometer operaciones. La clave está en agilizar cobros, controlar inventarios y negociar plazos de pago con proveedores.
🏦 Debt Service: Analizamos su nivel de endeudamiento para mantenerlo sostenible y alineado con su capacidad de pago. Le proveemos estrategias para el cumplimiento de los debt covenants.Analizamos su nivel de endeudamiento para que sea sostenible. El repago de deuda no debe exceder el 30% del cash flow ni el 50% de la estructura de capital. Una deuda bien administrada reduce el costo de capital y financia activos estratégicos, pero el exceso de apalancamiento puede poner en riesgo la solvencia.
🏗️ CapEx: Planificamos inversiones estratégicas en activos que impulsen el crecimiento a largo plazo.Planificamos inversiones en activos tangibles (planta, maquinaria, tecnología) que generen ingresos a largo plazo. Recomendamos equilibrar el uso de equity y deuda, evitando depender en exceso de financiamiento externo. El CapEx bien gestionado impulsa crecimiento y competitividad.
En resumen, el FP&A representa un área crítica para la mayoria de las empresas que debe de ser analizada y monitoreada de manera periódica. Para determinar como le podemos asistir mejor, contáctenos sin compromiso alguno y descubra como le podemos ayudar a crecer.
